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強積金半自由行

轉移安排

怎樣進行權益轉移?需時多久?

對於股票交易和匯款來說,幾乎可以即時完成交易,但基金交易卻牽涉較繁複的程序,需時完成。由於強積金的基金交易須符合嚴格的監察規定,因此需經過較漫長的程序,方可將資產從原受託人,轉移至新受託人

如需轉移權益,在填寫「僱員自選安排」-轉移選擇表格(第MPF(S)-P(P)號表格)時,應注意表格所附「權益轉移指南」及「僱員自選安排之如何填寫表格」單章所載列的重要資料,包括整個轉移程序需時約2至3星期完成。因此,在轉移累算權益的過程中,須承受因市場波動而帶來的投資風險。

繼續以較早前的模擬個案為例,轉移過程可以分為以下四個程序:

轉移安排

陳先生首先要在自選的強積金新受託人(受託人丙)開設個人賬戶(若未有賬戶),然後遞交「僱員自選安排」—轉移選擇表格(第MPF(S) - P(P)號表格)(「轉移選擇表格」)至受託人丙。

受託人丙會先與原受託人(受託人乙)確認有關陳先生的個人資料。

受託人乙及受託人丙確認陳先生的個人資料後,便會賣出陳先生的基金單位,再將現金以支票形式轉交到受託人丙,然後向陳先生發出轉移通知書

受託人丙在收到款項後會依據陳先生早前於開設個人賬戶時給予的投資指示購入基金單位作出投資。
受託人丙會向陳先生發出轉移確認書


提示!

按此從積金局網站下載「僱員自選安排」─ 轉移選擇表格

記謹將你填妥的轉移選擇表格遞交至新受託人,並確認於轉移完成後取得由新受託人原受託人發出的有關文件。