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強積金半自由行

受託人比較

選擇強積金受託人及計劃時,應考慮哪些因素?

挑選強積金受託人是個人的主觀決定,而且取決於受託人提供的基金類別、表現與回報、服務水平及提供服務的途徑等,相對於其收費的價值。我們在此分享選擇理想的受託人時,應比較的各種因素。





宜 - 做個精明積金人
  • 了解自己需要哪一類強積金受託人。舉例說,能否提供符合個人需要的基金?能否提供最新投資資訊?或其他?

  • 仔細比較現有強積金計劃與市場上的其他計劃,包括基金選擇、費用和收費、基金表現、服務範圍,以至服務質素。

  • 考慮個人投資需要,包括現時所處人生階段,以及可承受的風險水平。

  • 若你投資於保證基金,應注意保證條款,例如投資鎖定期。

不宜 - 盲目轉移,人云亦云
  • 只根據基金過往的表現來挑選強積金計劃。

  • 純粹因為他人的評論和建議而作出變動。

  • 純粹因為推廣優惠而作出變動。

  • 試圖捕捉市況或升市而轉移權益-謹記強積金是長線投資。